如何理解利率敏感性缺口？通俗地讲，利率敏感性缺口是银行资产负债表中固定期限资产和负债之间的利率敏感度的测量值。当银行的资产利率敏感度大于负债的利率敏感度时，银行就面临着资产负债利率敏感性缺口的风险，即利率风险。这一风险被称为利率敏感性缺口风险。
那么，如何避免利率敏感性缺口的风险呢？首先，银行应该定期对自身利率敏感性缺口进行分析和评估，及时发现和控制潜在风险。其次，银行应当开展积极的资产负债管理，采取有效的对冲措施，比如通过合同约定、利率掉期、利率互换等操作，控制利率风险的发生。此外，银行也可通过设置有利润风险限制的资产配置和负债结构，以及完善的风险管理体系，来对利率敏感性缺口风险进行有效管理和控制。
利率敏感性缺口风险是银行面临的一个重要风险，银行应该根据自身实际情况采取相应的对策，定期监测、分析和控制利率敏感性缺口风险，以确保银行的稳健经营和健康发展。
